各國和各地區銀行監管法規對銀行盡職調查和風險控制均有嚴格規定,特別是出于反洗錢需要,銀行對于離岸賬戶的監管多于在岸賬戶.如果銀行不要求離岸公司提交上述文件,銀行將面臨如下問題:

    1.不知道董事變更;

    2.不知道股東變更;

    3.不知道公司有無強制清盤;

    4.不知道公司有無資源清盤;

    5.不知道是否合法存續;

    6.不知道公司有無行為能力;

    7.不知道公司是否已被政府除名;

    8.銀行可能成為離岸公司債權人的連帶被告人;

    9.銀行可能被列入反洗錢機構黑名單;

    10.銀行與中間行或收付行的交易被拒絕或延遲;

    11.銀行可能被相關國家列入禁止與本國交易的名單中國.