隨著內(nèi)地投資者香港投資移民的激增,在港基金管理機構(gòu)紛紛爭取可投資移民基金產(chǎn)品.截至2014年11月底,合格投資基金產(chǎn)品數(shù)量已經(jīng)增至83只,而兩三年前可投資的產(chǎn)品數(shù)還不到30只.

    近幾年新增了哪些可投資的產(chǎn)品?有多少產(chǎn)品來自于國內(nèi)機構(gòu)的香港子公司?如何甄選合適的投資移民基金?

    據(jù)悉,香港投資移民中可投資的基金被稱為"合資格的集體投資計劃"(CIS),在香港特區(qū)入境管理處網(wǎng)站上專門設置了相關內(nèi)容,每周更新一次相關產(chǎn)品名單.2014年11月24日公布的最新名單中共有83只產(chǎn)品.目前有接近4萬人獲得批準香港投資移民,以每人投資1000萬港元計算,合計投資金額接近4000億港元,這是一個不容忽視的投資理財市場.

    這83只產(chǎn)品全部是以港元計價,涉及港股、香港債券和香港保險三大類品種,看好股市的投資者可選擇港股相關基金或ETF產(chǎn)品,保守一些的投資者可選擇香港債券基金或保險計劃.

    近一年來,內(nèi)地資產(chǎn)管理機構(gòu)的香港子公司大力發(fā)展相關業(yè)務,經(jīng)過能力,申請到一些基金產(chǎn)品成為移民可投資品種,產(chǎn)品涉及券商系、基金系和保險系三大系列.

    券商系包括國泰君安、招商證券(600999,股吧)、申銀萬國、廣發(fā)證券(000776,股吧)、國信證券等券商的香港子公司,例如招商證券香港推出的招商中證海外內(nèi)地股ETF產(chǎn)品,廣發(fā)資產(chǎn)香港推出的廣發(fā)中國成長基金-B類(港幣)股份.

    香港投資移民的客戶絕大多數(shù)來自內(nèi)地,內(nèi)地的大券商知名度高,并且擁有大批客源,內(nèi)地投資者在香港投資移民大多會選擇內(nèi)地券商的香港子公司,這些券商的香港子公司順勢向投資者推薦一些投資移民可投資基金,成功的可能性也比較大.

    保險系的有中國人壽(601628,股吧)和平安資管香港子公司的產(chǎn)品,包括中國平安(601318,股吧)CSI香港中型股ETF和中國平安CSI RAFI香港50ETF,均為被動投資ETF產(chǎn)品;中國人壽香港推出的是富貴竹投資保險計劃.

    基金系香港子公司近幾年快速發(fā)展,不斷成功申請一些香港基金成為進入CSI系列,其中包括了華夏、南方、嘉實、大成、匯添富等基金公司的子公司.例如華夏基金香港公司推出的華夏中國機會基金,南方東英資產(chǎn)管理公司推出的南方龍騰基金-中國新平衡機會基金,匯添富香港推出的匯添富中港策略基金和匯添富港幣債券基金.

    對于基金公司的香港子公司來說,內(nèi)地香港投資移民的客戶也會給予考慮,基金公司子公司和投資移民公司或香港券商合作,也針對相關目標客戶開展了一些營銷活動,吸引不少投資者關注.

    由于香港投資移民需要投資1000萬港元并保持7年時間,期間投資收益必須進行滾動投資,因此投資者需要更多考慮的是長期投資回報和資產(chǎn)配置,不要只看短期投資回報,選擇一些長期投資穩(wěn)健,回報率中等以上的基金產(chǎn)品.

    在資產(chǎn)配置上,若本身投資港股比例較高,則可以選擇一些債券基金或保險計劃,以分散投資風險;若是1000萬港元全部選擇投資CSI,那么最好是選擇3到5只產(chǎn)品進行資產(chǎn)配置,而不是僅僅投資一種產(chǎn)品.